2011年より開始。現在の投資額は約2600万で、2017年の分配額の平均は10万くらいです。2017年までの累計利益は約530万です。再投資+SEの稼ぎを投資しています。

「Studio Make-Over 武蔵浦和 In My Home」に行ってみました(写真多め)

キャッシュフローファイナンスで募集していた案件

【利回り7~10%】《さいたま・浦和》体験型エンターテインメント施設ファンド(新規オープン9号) | キャッシュフローファイナンス

店舗名が出ており、(リースバックだから問題ない?)

武蔵浦和は住んだことがあり土地勘があるので行ってみました。

 

まず

武蔵浦和

埼京線武蔵野線の乗り換え駅かつ埼京線の快速停車駅なので、池袋・新宿・渋谷へ通勤するのには便利でした。(埼京線は混みますが)

政令指定都市さいたま市なので埼玉県の他の市より税金も高いですし、家賃・住宅価格も周辺の駅より高めです。そのため、住人の所得は他より高めだと思います。

(当時同じ会社で働いてた人は、家賃と税金が高いから隣の戸田市に住んでいる

と言ってました)

駅前は再開発によりタワマンが並んでいます。

 

次に

立地:

武蔵浦和駅〜外環までの高架下は

マーレ(スーパー)、ビバホーム、パチンコ屋、レンタルショップ、ゲームセンター、ピザハットイエローハットと色々店舗が並んでいます。

一部イエローハットとかゲームセンター、レンタルショップは店の名前が変わったり場所が微妙に入れ替わったりしていますが、お店の種類としては10年以上残ってます。

外環を挟んで少し離れたところにはイオンもあります。

 

元がなんだったのか思い出せなかったのですが、改修前はこんな感じだったのではないかと思いました。

 

そして

店舗外観:あちこちに動物のぬいぐるみが並んでいます。インスタを意識しているんでしょうか。フランフランで売っていそう。(ぬいぐるみは固定されていませんでした)

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店舗内部:

入り口から右側にプレイランド、左側にカフェ注文口があり、購入して奥の座席に座る形式です。天井が高くて奥行きがかなりあります。中も動物のぬいぐるみがたくさんです。

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天井が倉庫っぽいです。

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2階もありますが、封鎖されています。よく見ると、コピー機や段ボール箱があり

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IKEAのカタログが!?

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なるほど、IKEAで家具一式を購入して設営しながら営業中のようです。ここはまだガラスが入っていません。コスト削減で自分たちでできるところは作っているんでしょうか。(写していませんが、スタッフらしき人がネジを締めるドリルを持ってまさに作業中のところもありました。)

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キッチンもあります。

そのうち部屋として区切ることで料理教室とかできるようになるんでしょう。(外はフットサル場)

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訪問したのは日曜日夕方です。何組かお客さんがいました。

プレイランドの方に子供がおり、柱や本棚や観葉植物でうまく人が隠れるようになっているので、人がいてもそれほど顔を合わせないため、カフェ部分は落ち着いて過ごせました。

PC持ち込んだら作業が捗りそうです。

 

まとめ

駅に近ければもっとカフェに人が入るとは思うんですが、結構離れてるので、そのうちできるであろうカルチャー教室等を目的に人が集まるようになるのかも。

また、周辺にフットサル場、ゲームセンター、レンタルショップ、リサイクルショップなどがあるので、来たついでにカフェで一休み、というのはありそう。(駐車場はどこに停めてても大丈夫そうです。無料)

お店の雰囲気やIKEAの家具で設営中、は実際に見ないとわからないことだったので、行ってみてよかったです。

 

 

 

 

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2018年5月ソーシャルレンディング実績内訳(各事業者・案件) byマネーフォワード画面

5月の内訳です。

マネーフォワードはiPad版が一番見やすい気がします。

これにクラウドポートの分析機能が付いてれば申し分ないのですが。。

 

総額

 

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ソーシャルレンディングのみの数字

 預金・現金:口座に残っている金額+投資申し込み中金額

 債券:エメラダ、ポケットファンディング、クラウドリアルティ 、オーナーズブック

 その他の資産:投資中金額

 

各事業者内訳

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案件内訳(クラウドリース、クラウドクレジット、トラストレンディング、アメリカンファンディングは総額のみです)

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ソーシャルレンディング2018年5月実績

分配額合計:1,744,225

うち、利益(税引き後):118,763

 

償還

事業者名 案件名 金額
クラウドリース プレミアムキャンペーンローンファンド55号 5ヵ月運用 11万円
クラウドリース 短期特別キャンペーンローンファンド121号 第2次募集 2万円
クラウドリース サマーキャンペーンローンファンド3号 8ヶ月運用 5万円
アメリカンファンディング シカゴ ローンファンド第2弾 50万円
ガイアファンディング 成立ローン総額30億円突破記念ローンファンド1号 6万円
SBIソーシャルレンディング SBISLバイオマスブリッジローンファンド1号 30万円
ラッキーバンク 【10/18募集】第357号ローンファンドLucky Bank 登録ユーザー6,000名突破記念」 50万円

※ラッキーバンクから1案件早期償還がありました。物件が売れたんでしょうね。

 

投資

事業者名 案件名 金額
グリーンインフラレンディング 【第13弾】バイオマス発電ローンファンド(第24次募集) 40万円
グリーンインフラレンディング 【第15弾】バイオマス発電ローンファンド(第14次募集) 6万円
ガイアファンディング カリフォルニアファミリーホームローンファンド5号 50万円
トラストレンディング 債権担保付きローンファンド143号 30万円
SBIソーシャルレンディング SBISLメガソーラーブリッジローンファンド15号 20万円
ガイアファンディング カリフォルニアファミリーホームDXファンド4号 9万円

※リバランスでグリーンインフラレンディングに投資した直後にあの記事が出てしまい、ちょっと後悔。

同じバイオマス案件に投資しているのは、比較的短期間を選んでいるためです。

 

その他

・ラッキーバンクは投資中4案件全て延滞のため、予定より毎月12000円くらい分配が減る見込み。

 

クラウドリースは投資金額500万円を超えているので、リスク分散のため償還金額を引き出しています。

(500万以内なら1事業者だめだったとしても、本業で身を粉にして働けばいいんじゃない?という自分なりの許容範囲内)

 

クラウドバンクは残る1案件が償還され、引き出して残高0円に。投資先整理のため。安定度や引き出し金額無料という点でいうとクラウドバンクは良い方だとは思いますが、分配の予定が分からないのが嫌なのと、再生エネ投資ならSBIかグリフラかなということで。

 

・スマートレンド、キャッシュフローファイナンスなど端数の再投資ができていないものがあるので、この後実施予定。

 

 

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ラッキーバンクの返済遅延の案件名

私が保有している中で遅延メールがきた分を掲載します。

twitterでは5通と書きましたが、4件でした。同じメールが別のタブにも表示されていたため)

 

ホームページ上のステータスはまだ遅延になっていませんでした。

(確かに分配日はまだなので遅延では無いのかもしれませんが、でも遅延でしょ)

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※ラッキーバンクは現在210万円投資中。うち50万円は5月早期償還、それ以外の160万は全て遅延です(!)

1案件あたりの投資額を50万円までにしていたのが不幸中の幸いです。最悪全部帰ってこなくても税込約1年分のソシャレの利益が吹き飛んだくらいに。(つまり2018年のソシャレの利益は無いかマイナスかもね)

これで事業収益と損益通算できればいいんですけど・・(個人事業主ではできない)

 

 

以下遅延(リンク先は案件概要です)

第352号ローンファンド東京都品川区×東京都中央区 (投資額:50万)

戸越銀座エリアの一棟ビル:現時点では工事未着手、売却の目処もなし。

→工事に着手する資金がないんでしょうか。

 

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 第351号 ローンファンド東京都千代田区×東京都中央区(投資額:50万)

千代田区神田エリアの一棟オフィスビル:改修工事が必要、売却の目処なし

→神田は古い雑居ビルが多いのでこれもその一つでしょうか。これも工事の資金が無いように読めます。

 

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第385号 ローンファンド Lucky Bank 130億円突破記念(投資額:10万)

中央区日本橋エリア:買取交渉に進捗なし

三井不動産の再開発を期待してのものと思われます。目論見が外れているのでしょうか。

 また、こういう「〇〇記念」という名前がついたローンは、返せないと面目丸潰れだと思うので、普通の案件よりは返済確度が高いのかな、と思っていましたが、そうでもなかったようです。

 

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 第246号ローンファンド 東京都港区×東京都中央区(投資額:50万)

港区三田の一棟オフィスビル:テナントは7月から賃料発生、販売活動着手

→これはリノベ工事済みとのことですが、リノベするくらいだから元々が古いビルなのでしょう。

 

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2018年4月ソーシャルレンディング投資金額各事業者内訳(マネーフォワード画面)

長くなりそうだったので内訳は分けて添付しました。

 

投資中金額(自動取得)

※アメリカンファンディング、クラウドクレジット、クラウドリース、トラストレンディングは総額のみ

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債券(口座手動登録分+OwnersBook)と現金(投資申し込み中含む)

※自動取得のOwnersBookは債券に分類されておりました。

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2018年4月ソーシャルレンディング実績

分配額合計:1,094,289円

うち、利益(税引き後):134,397円

 

償還

事業者名 案件名 金額
ポケットファンディング Pocket Fundingファンド5号【不動産担保付】(四次募集) ※案件1のみ 約47万円
キャッシュフローファイナンス 【利回り12%】《成立ローン総額13億円突破記念》体験型エンターテインメント施設ファンド 25万円
クラウドリース サマーキャンペーンローンファンド3号 7ヶ月運用 9万円

 

投資

事業者名 案件名

金額

ポケットファンディング PF事業支援ファンド3号【一部不動産担保付】(一次募集) 46万円
トラストレンディング 債権担保付ローンファンド138号 30万円
キャッシュフローファイナンス 【利回り8~10%】《インバウンド支援》テクノロジーファンド(11号) (2案件) 26万円
アメリカンファンディング カリフォルニア サンバーナーディーノ ファンド 第1弾【7号】 3万円
ガイアファンディング カリフォルニアファミリーホームDXファンド2号 51万円
ポケットファンディング PF一部不動産担保ローン3号(二次募集) 1万5千円

 

※ポケットファンディングは沖縄っぽい案件が出てましたので再投資しました。

 

ソーシャルレンディング投資金額総額(byマネーフォワード)

 預金・現金:自動取得の口座で投資申し込み中金額や分配があって再投資されていない金額

 債券:手動登録の口座の金額(エメラダ、クラウドリアルティ 、ポケットファンディング) 

 その他の資産:自動取得の口座の投資中金額

 ※手動登録と自動登録で区分が不一致(債券といえば債券か)

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投資金額のわりには、月々の分配が多くないのですが、

理由は期中分配がない案件(エメラダ、クラウドリアルティ 、クラウドクレジットの一部)に資金が230万くらい回っているためでした。

ここら辺の配分は何も考えずにやっていたので、今後は少し見直して行こうと思います。

 

 

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クラウドクレジット4月実績

1月から3月まではペルー案件+αの分配額(利益のみ)は上昇傾向でしたが、

4月は少し減少しました。

(出資金の変換↑、分配↓)

今月は、カメルーン8号(遅延)と北欧案件(元本のみ)の分配もありました。

 

利益分のみ

2018年1月:4,360円

2018年2月:6,210円

2018年3月:7,518円

2018年4月:6,884円

 

以下各案件と運用中案件一覧

 

ペルー小口債務者支援プロジェクト12号

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ペルー小口債務者支援プロジェクト25号

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ペルー小口債務者支援プロジェクト26号

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ペルー小口債務者支援プロジェクト30号

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ペルー小口債務者支援プロジェクト38号

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ペルー小口債務者支援プロジェクト39号

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そして 

カメルーン中小企業支援プロジェクト8号。。 ※返済遅延

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北欧個人向けローンファンド4号 

※利益なし、四半期ごとの元本返済のみ。だったら早期償還してほしい。。お金がもったいない。

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運用中案件一覧

案件名 投資金額
ペルー・小口債務者支援プロジェクト12号 ¥300,000
【為替ヘッジあり】北欧個人向けローンファンド4号 ¥500,000
ペルー小口債務者支援プロジェクト25号 ¥100,000
【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号 ¥100,000
ペルー小口債務者支援プロジェクト26号 ¥400,000
ペルー小口債務者支援プロジェクト30号 ¥200,000
ペルー小口債務者支援プロジェクト38号 ¥500,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド9号 ¥100,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド10号 ¥200,000
ペルー小口債務者支援プロジェクト39号 ¥200,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド12号 ¥50,000
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号 ¥80,000
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド31号 ¥200,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド15号 ¥50,000
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド35号 ¥50,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド18号 ¥30,000
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド50号 ¥200,000
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド26号 ¥120,000
東欧金融事業者支援ファンド57号 ¥60,000


ペルー案件と北欧案件以外は全て一括返済。

今はこのペルー案件は無いので、変動型を除くと全て期中分配なしの一括返済。

その方が手間やコストがかからないためか。

でも、分配金の総額が変わらないとしても、途中で分配があった方がその分の資金を他の投資に回せるので、いいと思うんですけどね。

 

毎月分配金(利益)が欲しいので、クラクレの分配金は再投資せず引き出して他の投資に割り当てました。

 

 

 

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