2011年より開始。現在の投資額は約2400万で、2017年の分配額の平均は10万くらいです。2017年までの累計利益は約530万です。再投資+SEの稼ぎを投資しています。

2019年1月 ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

・ガイアとリースの分配がないのでここ最近の分配額の半分くらいに。

・ラッキーバンクの返済分の中には分配も含まれていました。

  投資中金額 1月の分配額
(税抜)
2019年合計
分配額(税抜)
投資来合計
分配額(税込)
投資
開始年
マネオ 49,875 470 470 3,208,905 2011
ガイア 3,700,000 0 0 756,712 2016
トラレン 4,500,000 24,929 24,929 745,400 2015
リース 3,589,898 833 833 743,835 2016
ラキバン 0 9,394 9,394 404,845 2015
クラバン 0 0 0 365,490 2015
ラク 1,261,295 3,876 3,876 302,783 2016
SBISL 1,948,556 6,612 6,612 240,471 2013
アメファ 500,000 3,045 3,045 162,152 2017
CFF 1,254,689 5,956 5,956 148,294 2017
スマレン 340,000 2,831 2,831 56,053 2017
ポケファ 888,402 2,934 2,934 40,937 2017
LC 999,800 4,343 4,343 28,697 2018
グリフラ 1,020,000     27,820 2017
オーナーズブ 300,000     17,162 2015
セキュリテ 180,400     4,501 2015
エメラダ 140,000     0 2017
クラウドリア 900,000     0 2017
ビットリアルティ 1,000,000     0 2019
合計 22,572,915 65,223 65,223 7,254,057  
期失除く 13,898,488   合計(税抜) 5,803,246  
      損失を引くと 4,720,317  

 

◆償還

石垣島ファンドは12月に投資したものですが、すぐに早期償還されました。

事業者名 案件名 金額
マネオ 事業性資金支援ローンファンド1158号(案件1:FC社、案件2:AN社) 5万円
クラウドクレジット ペルー・小口債務者支援プロジェクト12号 30万円
キャッシュフローファイナンス 【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド(29号) 25万円
キャッシュフローファイナンス 【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド(31号) 24万円
スマートレンド 海外(香港)事業支援型ローンファンド 第200号 2万円
ポケットファンディング 石垣島ファンド1号【一部不動産担保付】(一次募集) 20万円

 

◆投資

事業者名 案件名 金額
ポケットファンディング 沖縄南部ファンド2号 5万円
ポケットファンディング 沖縄南部ファンド3号 5万円
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus25号 20万円
LCレンディング LCGF511号 3か月運用型 2万円
ビットリアルティ レム六本木ビル:第1回ローンファンド 100万円

 

◆その他

・ビットリアルティに口座開設して投資しました。

クラウドバンクに入金しました。

クラウドクレジットにクラウドバンクみたいに今後外貨のまま償還する予定はあるのかと聞いたのですが、無いそうなので、再投資なしで出金してクラウドバンクに資金をシフトしました。

・fundsに口座開設しました。(が初回募集は申し込めませんでした)

    ※2/7追記

2018年12月・2018年ソーシャルレンディング実績

◆一覧

 2018年12月は約10万円で2018年合計は約140万円ですが、

 おそらくラッキーバンクの損失が−110万円くらいだと思いますので、

 2018年としては実質+30万円です。

 (あと確定申告で源泉徴収分が戻ってくると思います)

  投資中金額 12月の分配額
(税抜)
2018年合計
分配額(税抜)
投資来合計
分配額(税込)
投資
開始年
マネオ 99,775 440 8,967 3,207,639 2011
ガイア 3,700,000 8,046 245,839 756,712 2016
トラレン 4,500,000 32,849 270,598 745,400 2015
リース 3,589,898 28,199 379,010 743,835 2016
ラキバン 1,600,000 0 57,722 404,845 2015
クラバン 0 0 4,803 365,490 2015
ラク 1,433,472 5,239 82,002 297,938 2016
SBISL 1,719,418 5,867 58,777 232,206 2013
アメファ 500,000 3,199 73,067 154,310 2017
CFF 1,744,949 10,237 112,042 140,692 2017
スマレン 360,000 2,430 41,810 52,498 2017
ポケファ 1,088,402 2,733 29,175 36,837 2017
グリフラ 1,020,000 0 21,165 27,820 2017
LC 1,000,000 4,201 15,616 23,243 2018
オーナーズブ 300,000 0 7,089 17,162 2015
セキュリテ 180,400 0 0 4,501 2015
エメラダ 140,000 0 0 0 2017
クラウドリア 900,000 0 0 0 2017
合計 23,876,314 103,440 1,407,682 7,211,128  
期失除く 17,533,258   合計(税抜) 5,768,902  
 
         

 

◆償還

事業者名 案件名 金額
クラウドリース 設備資金支援ローンファンド79号 11ヵ月運用 40万円
クラウドリース 不動産担保付きローンファンド【第9弾】1号 4万円
アメリカンファンディング コロラド ローンファンド 第1弾【1号】 5万円
キャッシュフローファイナンス 【利回り8~10%】《インバウンド支援》テクノロジーファンド(11号) 26万円

 

◆投資

maneo系以外、申し込みしやすい(=クリック合戦にならない)所に。

(LCレンディングとか投資したいところはあるのですが、マネマが一番のリスクと考えているため、maneo系からは一旦資金を引き上げています)

事業者名 案件名 金額
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus24号 2018年12月 30万円
ポケットファンディング 石垣島ファンド1号【一部不動産担保付】(一次募集) 20万円
ポケットファンディング 沖縄北部ファンド1号【一部不動産担保付】 10万円
ポケットファンディング 2018感謝金利上乗せファンド【一部不動産担保付】 20万円

 

◆そのほか

・セキュリテで投資中の2案件で合計33,324円の分配がありましたが、案件は終了しておらず元本なのか利益なのか未確定なので含めていません。

・SAMURAIの口座開設をしました。もう少し短期の案件がいいので投資はまだしていません。

・FUNDINNOの投資家登録申請手続が途中です。

・エメラダで投資したファーイーストブルーイングのビールをお酒が飲める親族に配りました。(私は飲めないので)

クラウドリアルティ のエストニア不動産担保ローン2号案件は12月末が終了日でしたが、運用期間が延長されました。(2月末と4月末)

詳細はまた別に記載します。

 

 

 

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2018年11月ソーシャルレンディング投資実績

◆まとめ

ガイアとCFFの期失で償還がなかったので再投資はSBISLの1件のみ。

合計分配額は久しぶりに10万円を下回りました。

maneo系以外に再投資したいのですが、期失と目の疲れ(目の下の痙攣)により情報収集はお休み中。

 

◆一覧

  投資中金額 11月の分配額
(税抜)
2018年合計
分配額(税抜)
投資来合計
分配額(税込)
投資
開始年
マネオ 100,000 681 8,752 3,207,639 2011
ガイア 3,700,000 0 237,793 750,602 2016
リース 4,083,512 28,957 350,811 708,420 2016
トラレン 4,500,000 33,726 237,749 701,180 2015
ラキバン 1,600,000 0 57,722 404,845 2015
クラバン 0 0 4,803 365,490 2015
ラク 1,433,472 8,004 76,763 291,389 2016
SBISL 1,719,418 3,636 52,910 224,873 2013
アメファ 580,000 3,511 69,868 149,902 2017
CFF 2,004,949 4,668 101,805 127,839 2017
スマレン 360,000 4,149 39,380 49,448 2017
グリフラ 1,020,000 0 21,165 27,820 2017
ポケファ 544,100 2,647 26,442 33,392 2017
オーナーズブ 300,000 0 7,089 17,162 2015
セキュリテ 180,400 0 0 4,501 2015
LC 1,000,000 4,343 11,415 17,966 2018
エメラダ 140,000 0 0 0 2017
クラウドリア 900,000 0 0 0 2017
合計 24,165,851 94,322 1,304,467 7,082,468  
期失除く 19,502,795   合計(税抜) 5,665,974  

セキュリテ 北海道焙煎 苫小牧コーヒーファンド1:コーヒー豆詰合せとコーヒーミルのセット(6,000円相当)*2

 

◆償還

事業者名 案件名 金額
クラウドリース 成立ローン70億円突破記念ローンファンド【第2弾】4号 6万円
スマートレンド 【クレジット債権担保付き】事業支援型ローンファンド 第4号~お年玉キャンペーン~ 40万円
クラウドクレジット 【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド18号 3万円
クラウドクレジット 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド35号

5万円

 

◆投資

事業者名 案件名 金額
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus23号 2018年11月 10万円

 

 

クラウドリアルティ での投資状況(京町家3号、4号、エストニア2号)

クラウドリアルティ では以下3案件に投資中です。

f:id:mai_tt:20181121204929p:plain

少し前に7/1~9/30の運用報告書が掲載されていましたが、いずれも問題なさそうです。

以下報告書より抜粋

 

京町家3号(4号も同じ記載)

→1回目の分配金が0円になるかもしれないがIRR・MOICは不変とのこと。

f:id:mai_tt:20181121205028p:plain

f:id:mai_tt:20181121205041p:plain

f:id:mai_tt:20181121205044p:plain

 

エストニア2号

→投資先5案件の中で遅延(返済済み)や繰上げ返済あり。

f:id:mai_tt:20181121205301p:plain

 

ソーシャルレンディング 期失・再延長一覧(2019年1月時点)

一覧のみ。各案件の状況も記録に残しておきたく長くなるので別記事にしたいと思います。

見事にあちこちで被弾していますが、1案件あたりの投資金額を低くすれば傷は浅かったと思われます。(1案件あたりの投資金額を下げるとさらに案件数が増えてめんどくなるのですが、どこで折り合いをつけるか)

 

やったこと

・ガイア(maneoマーケット)への苦情(お問い合わせフォーム)

・証券・金融商品あっせん相談センターへの問い合わせ→あっせん不可

・関東財務局への苦情

自動車保険の弁護士費用特約が使えそうか→自動車事故限定だったため不可

⇒無料でできることはしたので、あとは本業で高単価の案件に変えるとか、転売を再開するとか、収入を増やすことを考えた方が生産的かなと思います。

 

事業者名 案件名 金額
ガイアファンディング
特別短期ローンファンド5号 70,000
テキサスレジャーパーキングファンド4号 50,000
暑中お見舞いローンファンド3号 340,000
カリフォルニアファミリーホームグランファンド6号 400,000
カリフォルニアファミリーホームDXファンド4号 90,000
カリフォルニアファミリーホームローンファンド5号 500,000
カリフォルニアファミリーホームDXファンド2号 510,000
サンフランヒルズローンファンド12号 40,000
ダラスレジデンシャルコミュニティファンド4号 70,000
テキサスロジスティクスファンド3号 540,000
シルバーライフローンファンド9号 50,000
サンフランヒルズローンファンド1号 30,000
【事業者AH社向け】《倉庫コンバージョン型》体験型エンターテインメント施設への投資 第2次募集 (928) 398,190
【事業者FP社向け】体験型エンターテインメント施設への投資(第2次募集) (896) 19,917
【事業者AH社向け】廃棄物をナノカーボン化する装置への投資(第3次募集) (708) 19,900
【事業者AH社向け】廃棄物をナノカーボン化する装置への投資(第5次募集) (608) 495,049
クラウドクレジット 【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号 100,000
グリーンインフラレンディング
【第13弾】バイオマス発電ローンファンド(第24次募集) 400,000
【第15弾】バイオマス発電ローンファンド(第14次募集) 60,000
【第3弾】150億円突破記念ローンファンド(第4次募集) 60,000
【第18弾】メガソーラーローンファンド(第11次募集) 500,000
クラウドリース
オータムキャンペーンローンファンド【第2弾】1号 149,253
お月見ローンファンド【第1弾】2号 148,148
お月見ローンファンド【第1弾】4号 29,629
お中元ローンファンド【第1弾】2号 445,544
サマーキャンペーンローンファンド4号 第2次募集 398,009
サマーキャンペーンローンファンド5号 第3次募集 493,843
設備資金支援ローンファンド92号 第5次募集 442,622
プレミアムキャンペーンローンファンド64号 第4次募集 149,006
不動産担保付きプレミアムローンファンド【第6弾】第3次募集 49,800
2周年記念ローンファンド【第2弾】3号 39,716
不動産担保付きローンファンド【第16弾】2号 496,894
ウィンターキャンペーンローンファンド5号 10ヵ月運用 295,081
ウィンターキャンペーンローンファンド4号 12ヵ月運用 167,901
ウィンターキャンペーンローンファンド4号 11ヵ月運用 325,925
クラウドリアルティ エストニア不動産担保ローン2号 300,000
  合計

8,674,427

 

確定    
事業者名 案件名 金額
ラッキーバンク
【12/7募集】第385号ローンファンド Lucky Bank 130億円突破記念 100,000
【10/7募集】第352号ローンファンド東京都品川区×東京都中央区 500,000
【10/7募集】第351号ローンファンド東京都千代田区×東京都中央区 500,000
【5/12募集】第246号ローンファンド 東京都港区 ×東京都中央区 500,000
払戻金額 517071
損失 -1,082,929

※過去返済分の分配は含みません。

 

グリフラ

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クラウドクレジット

※再延長のため、画面からは延滞はわからない。再延長の同意書も画面から参照できるといいんですが。

f:id:mai_tt:20181117161253p:plain

 

キャッシュフローファイナンス

f:id:mai_tt:20181117161338p:plain

f:id:mai_tt:20181117161737p:plain

 

ラッキーバンク

f:id:mai_tt:20181117162104p:plain

 

ガイアファンディング

f:id:mai_tt:20181202174356p:plain

f:id:mai_tt:20181202174453p:plain

f:id:mai_tt:20181202174518p:plain

 

クラウドリース(被弾:14/15案件 全部ではなかった)

f:id:mai_tt:20190120121329p:plain

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2018/11/17 新規作成

2018/12/2 更新(ガイア全期失、やったことを追加)

2019/1/20 更新(クラウドリース追加、2回延長しているのでクラウドリアルティ追加、ラッキーバンクは損が確定したので別表に切り出し)

2018年10月ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

→投資総額は2481万円に低下

  投資中金額 10月の分配額
(税抜)
2018年合計
分配額(税抜)
投資来合計
分配額(税込)
投資
開始年
マネオ 100,000 440 8,071 3,207,068 2011
ガイア 3,700,000 22,387 237,793 750,602 2016
リース 4,171,184 27,500 321,854 672,055 2016
トラレン 4,500,000 28,785 204,023 658,807 2015
ラキバン 1,600,000 0 57,722 404,845 2015
クラバン 0 0 4,803 365,490 2015
ラク 1,571,514 16,396 68,759 281,384 2016
SBISL 1,733,305 2,589 49,274 220,328 2013
アメファ 580,000 3,403 66,357 149,902 2017
CFF 2,010,000 6,184 97,137 121,981 2017
スマレン 760,000 4,349 35,231 44,238 2017
グリフラ 1,020,000 0 21,165 27,820 2017
ポケファ 544,100 2,634 23,795 30,070 2017
オーナーズブ 300,000 2,695 7,089 17,162 2015
セキュリテ 180,400 0 0 4,501 2015
LC 1,000,000 4,419 9,964 12,512 2018
エメラダ 140,000 0 0 0 2017
クラウドリア 900,000 0 0 0 2017
合計 24,810,503 121,781 1,213,037 6,968,765  
合計(税抜) 5,575,012

 

 

◆償還

事業者名 案件名 金額
ガイアファンディング カリフォルニアローンファンド61号 38万円
ガイアファンディング カリフォルニアローンファンド49号 14万円
ガイアファンディング カリフォルニアローンファンド48号 4万円

 

◆投資

→一番固そうで申し込みやすいSBISL3案件に投資。

事業者名 案件名 金額
クラウドリース 短期スペシャルローンファンド【第7弾】5号 (2案件) 7万円
ポケットファンディング PF一部不動産担保ローン11号(二次募集) 24000円
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus22号 30万円
SBIソーシャルレンディング SBISLバイオマスブリッジローンファンド6号 2018年10月 20万円
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンド2018年10月第2号 20万円

 

◆そのほか

・期失ローンは400万円くらいに増加。(詳細は別記事の予定)

 見守ってないで早く回収してほしい。担保があっても何の役にも立っていない。

 見守るなら期限を明確にして、過ぎたら担保売却などの動きに出るべき。

 

・SL投資の総額を減らした分は個別株・リート・ブランドバック(投資)の一部になっています。

 

 

 

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2018年9月ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

 

投資中金額

9月の分配額

(税抜)

2018年合計

分配額(税抜)

投資来合計

分配額(税込)

投資

開始年

マネオ 100,000 738 7,631 3,206,516 2011
ガイア 4,260,000 25,768 215,406 722,493 2016
リース 4,171,184 33,037 294,354 637,519 2016
トラレン 4,500,000 23,685 175,238 619,300 2015
ラキバン 1,600,000 0 57,722 404,845 2015
クラバン 0 0 4,803 365,490 2015
ラク 1,933,872 7,077 68,759 281,384 2016
SBISL 1,047,192 2,654 46,685 217,091 2013
アメファ 580,000 965 62,954 145,629 2017
CFF 2,210,000 16,999 90,953 114,215 2017
スマレン 760,000 4,386 30,882 38,777 2017
グリフラ 1,020,000 0 21,165 27,820 2017
ポケファ 520,100 2,688 21,161 26,763 2017
オーナーズブ 300,000 0 4,394 17,162 2015
セキュリテ 180,400 0 0 4,501 2015
LC 1,000,000 2,653 5,545 6,962 2018
エメラダ 140,000 0 0 0 2017
クラウドリア 900,000 0 0 0 2017
合計 25,222,748 120,650 1,107,652 6,836,467  
合計(税抜) 5,469,174  

 そのほか、QUOカード500円*2(トラストレンディング)

 

◆償還

事業者名 案件名 金額
キャッシュフローファイナンス 【利回り8~10%】《満期借換》飲食店の設備賃貸事業向けファンド(2号) 2万円
キャッシュフローファイナンス 【利回り8~12%】最新型コインランドリー開店支援ファンド《ドミナント》(1号) 25万円
クラウドリース 設備資金支援ローンファンド77号 11ヶ月運用 40万円
クラウドクレジット 【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号 8万円
キャッシュフローファイナンス 【利回り8~10%】《新規開業》コインランドリーファンド(7号) 49万円
ガイアファンディング カリフォルニアローンファンド38号 58万円

 

◆投資

事業者名 案件名 金額
ガイアファンディング 特別短期ローンファンド5号 7万円
SBIソーシャルレンディング SBISL不動産担保ローン事業者ファンド2018年9月第1号 50万円
クラウドリース オータムキャンペーンローンファンド【第2弾】1号 15万円
クラウドリース お月見ローンファンド【第1弾】4号 3万円
クラウドリース お月見ローンファンド【第1弾】2号 15万円
キャッシュフローファイナンス 【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド(31号) 24万円
キャッシュフローファイナンス 【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド(29号) 25万円
トラストレンディング 燃料卸売事業者ローンファンド196号 50万円

 

◆方針など

  • ガイアファンディング・クラウドリースは元々マイルールの上限に近いのと、投資したい案件がないので、投資額を減らす方向で引き出し中。毎回振込手数料756円がもったいないですが、金融機関の口座を増やしたくないのと、口座作ったら預託金制度廃止になって口座不要でしたってなったら嫌なので様子見。
  • SBISLは増やしています。どうも昔の金利低いイメージが残っているのとあまりイケてないUIで足が遠のいているのですが、一番固いところか、ということで。
  • クラウドクレジットは色々新しい案件が出てきているのですが、償還後に円に戻されるのが嫌なので、投資していません。(円に戻すくらいなら外貨そのままで再投資できるようにしたほうが無駄なコストがかからなくてすむ) 社会貢献的なものであれば、kiva・セキュリテで投資/ふるさと納税/各種NPO(フローレンス・ピースウィンズジャパン等)への寄付で既にできています。余計なコストをはらってまでわざわざしたくないです。ヘッジ付きはヘッジ手数料がかかってますし、ヘッジ担保金はヘッジされず為替変動の影響を受けます。あとヘッジ付きは満期一括しかないため、投資資金の拘束期間が長いです。

以上です。

 

 

 

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