クラウドリアルティ での投資状況（京町家3号、4号、エストニア2号）

クラウドリアルティ では以下3案件に投資中です。

少し前に7/1~9/30の運用報告書が掲載されていましたが、いずれも問題なさそうです。

以下報告書より抜粋

京町家3号（4号も同じ記載）

→1回目の分配金が0円になるかもしれないがIRR・MOICは不変とのこと。

エストニア2号

→投資先5案件の中で遅延(返済済み)や繰上げ返済あり。

ソーシャルレンディング 期失・再延長一覧（2019年1月時点）

一覧のみ。各案件の状況も記録に残しておきたく長くなるので別記事にしたいと思います。

見事にあちこちで被弾していますが、1案件あたりの投資金額を低くすれば傷は浅かったと思われます。（１案件あたりの投資金額を下げるとさらに案件数が増えてめんどくなるのですが、どこで折り合いをつけるか）

やったこと

・ガイア（maneoマーケット）への苦情（お問い合わせフォーム）

・証券・金融商品あっせん相談センターへの問い合わせ→あっせん不可

・関東財務局への苦情

・自動車保険の弁護士費用特約が使えそうか→自動車事故限定だったため不可

⇒無料でできることはしたので、あとは本業で高単価の案件に変えるとか、転売を再開するとか、収入を増やすことを考えた方が生産的かなと思います。

事業者名	案件名	金額
ガイアファンディング	特別短期ローンファンド5号	70,000
	テキサスレジャーパーキングファンド4号	50,000
	暑中お見舞いローンファンド3号	340,000
	カリフォルニアファミリーホームグランファンド6号	400,000
	カリフォルニアファミリーホームDXファンド4号	90,000
	カリフォルニアファミリーホームローンファンド5号	500,000
	カリフォルニアファミリーホームDXファンド2号	510,000
	サンフランヒルズローンファンド12号	40,000
	ダラスレジデンシャルコミュニティファンド4号	70,000
	テキサスロジスティクスファンド3号	540,000
	シルバーライフローンファンド9号	50,000
	サンフランヒルズローンファンド1号	30,000
キャッシュフローファイナンス	【事業者AH社向け】《倉庫コンバージョン型》体験型エンターテインメント施設への投資　第2次募集 (928)	398,190
	【事業者FP社向け】体験型エンターテインメント施設への投資（第2次募集） (896)	19,917
	【事業者AH社向け】廃棄物をナノカーボン化する装置への投資（第3次募集） (708)	19,900
	【事業者AH社向け】廃棄物をナノカーボン化する装置への投資（第5次募集） (608)	495,049
クラウドクレジット	【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号	100,000
グリーンインフラレンディング	【第13弾】バイオマス発電ローンファンド（第24次募集）	400,000
	【第15弾】バイオマス発電ローンファンド（第14次募集）	60,000
	【第3弾】150億円突破記念ローンファンド（第4次募集）	60,000
	【第18弾】メガソーラーローンファンド（第11次募集）	500,000
クラウドリース	オータムキャンペーンローンファンド【第2弾】1号	149,253
	お月見ローンファンド【第1弾】2号	148,148
	お月見ローンファンド【第1弾】4号	29,629
	お中元ローンファンド【第1弾】2号	445,544
	サマーキャンペーンローンファンド4号　第2次募集	398,009
	サマーキャンペーンローンファンド5号　第3次募集	493,843
	設備資金支援ローンファンド92号　第5次募集	442,622
	プレミアムキャンペーンローンファンド64号　第4次募集	149,006
	不動産担保付きプレミアムローンファンド【第6弾】第3次募集	49,800
	2周年記念ローンファンド【第2弾】3号	39,716
	不動産担保付きローンファンド【第16弾】2号	496,894
	ウィンターキャンペーンローンファンド5号 10ヵ月運用	295,081
	ウィンターキャンペーンローンファンド4号 12ヵ月運用	167,901
	ウィンターキャンペーンローンファンド4号 11ヵ月運用	325,925
クラウドリアルティ	エストニア不動産担保ローン2号	300,000
	合計	8,674,427

確定
事業者名	案件名	金額
ラッキーバンク	【12/7募集】第385号ローンファンド Lucky Bank 130億円突破記念	100,000
	【10/7募集】第352号ローンファンド東京都品川区×東京都中央区	500,000
	【10/7募集】第351号ローンファンド東京都千代田区×東京都中央区	500,000
	【5/12募集】第246号ローンファンド 東京都港区 ×東京都中央区	500,000
払戻金額		517071
損失		-1,082,929

※過去返済分の分配は含みません。

グリフラ

クラウドクレジット

※再延長のため、画面からは延滞はわからない。再延長の同意書も画面から参照できるといいんですが。

キャッシュフローファイナンス

ラッキーバンク

ガイアファンディング

クラウドリース（被弾：14/15案件　全部ではなかった）

2018/11/17　新規作成

2018/12/2　更新（ガイア全期失、やったことを追加）

2019/1/20　更新（クラウドリース追加、2回延長しているのでクラウドリアルティ追加、ラッキーバンクは損が確定したので別表に切り出し）

2018年10月ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

→投資総額は2481万円に低下

	投資中金額	10月の分配額 (税抜)	2018年合計 分配額(税抜)	投資来合計 分配額(税込）	投資 開始年
マネオ	100,000	440	8,071	3,207,068	2011
ガイア	3,700,000	22,387	237,793	750,602	2016
リース	4,171,184	27,500	321,854	672,055	2016
トラレン	4,500,000	28,785	204,023	658,807	2015
ラキバン	1,600,000	0	57,722	404,845	2015
クラバン	0	0	4,803	365,490	2015
クラクレ	1,571,514	16,396	68,759	281,384	2016
SBISL	1,733,305	2,589	49,274	220,328	2013
アメファ	580,000	3,403	66,357	149,902	2017
CFF	2,010,000	6,184	97,137	121,981	2017
スマレン	760,000	4,349	35,231	44,238	2017
グリフラ	1,020,000	0	21,165	27,820	2017
ポケファ	544,100	2,634	23,795	30,070	2017
オーナーズブ	300,000	2,695	7,089	17,162	2015
セキュリテ	180,400	0	0	4,501	2015
LC	1,000,000	4,419	9,964	12,512	2018
エメラダ	140,000	0	0	0	2017
クラウドリア	900,000	0	0	0	2017
合計	24,810,503	121,781	1,213,037	6,968,765
合計(税抜)				5,575,012

◆償還

事業者名	案件名	金額
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド61号	38万円
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド49号	14万円
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド48号	4万円

◆投資

→一番固そうで申し込みやすいSBISL3案件に投資。

事業者名	案件名	金額
クラウドリース	短期スペシャルローンファンド【第7弾】5号 (2案件)	7万円
ポケットファンディング	ＰＦ一部不動産担保ローン１１号（二次募集）	24000円
SBIソーシャルレンディング	SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus22号	30万円
SBIソーシャルレンディング	SBISLバイオマスブリッジローンファンド6号　2018年10月	20万円
SBIソーシャルレンディング	ＳＢＩＳＬ不動産担保ローン事業者ファンド２０１８年１０月第２号	20万円

◆そのほか

・期失ローンは400万円くらいに増加。（詳細は別記事の予定）

　見守ってないで早く回収してほしい。担保があっても何の役にも立っていない。

　見守るなら期限を明確にして、過ぎたら担保売却などの動きに出るべき。

・SL投資の総額を減らした分は個別株・リート・ブランドバック（投資）の一部になっています。

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2018年9月ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

	投資中金額	9月の分配額 (税抜)	2018年合計 分配額(税抜)	投資来合計 分配額(税込）	投資 開始年
マネオ	100,000	738	7,631	3,206,516	2011
ガイア	4,260,000	25,768	215,406	722,493	2016
リース	4,171,184	33,037	294,354	637,519	2016
トラレン	4,500,000	23,685	175,238	619,300	2015
ラキバン	1,600,000	0	57,722	404,845	2015
クラバン	0	0	4,803	365,490	2015
クラクレ	1,933,872	7,077	68,759	281,384	2016
SBISL	1,047,192	2,654	46,685	217,091	2013
アメファ	580,000	965	62,954	145,629	2017
CFF	2,210,000	16,999	90,953	114,215	2017
スマレン	760,000	4,386	30,882	38,777	2017
グリフラ	1,020,000	0	21,165	27,820	2017
ポケファ	520,100	2,688	21,161	26,763	2017
オーナーズブ	300,000	0	4,394	17,162	2015
セキュリテ	180,400	0	0	4,501	2015
LC	1,000,000	2,653	5,545	6,962	2018
エメラダ	140,000	0	0	0	2017
クラウドリア	900,000	0	0	0	2017
合計	25,222,748	120,650	1,107,652	6,836,467
合計(税抜)				5,469,174

　そのほか、QUOカード500円*2（トラストレンディング）

◆償還

事業者名	案件名	金額
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～10％】《満期借換》飲食店の設備賃貸事業向けファンド（2号）	2万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～12％】最新型コインランドリー開店支援ファンド《ドミナント》（1号）	25万円
クラウドリース	設備資金支援ローンファンド77号 11ヶ月運用	40万円
クラウドクレジット	【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号	8万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～10％】《新規開業》コインランドリーファンド（7号）	49万円
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド38号	58万円

◆投資

事業者名	案件名	金額
ガイアファンディング	特別短期ローンファンド5号	7万円
SBIソーシャルレンディング	ＳＢＩＳＬ不動産担保ローン事業者ファンド２０１８年９月第１号	50万円
クラウドリース	オータムキャンペーンローンファンド【第2弾】1号	15万円
クラウドリース	お月見ローンファンド【第1弾】4号	3万円
クラウドリース	お月見ローンファンド【第1弾】2号	15万円
キャッシュフローファイナンス	【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド（31号）	24万円
キャッシュフローファイナンス	【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド（29号）	25万円
トラストレンディング	燃料卸売事業者ローンファンド196号	50万円

◆方針など

• ガイアファンディング・クラウドリースは元々マイルールの上限に近いのと、投資したい案件がないので、投資額を減らす方向で引き出し中。毎回振込手数料756円がもったいないですが、金融機関の口座を増やしたくないのと、口座作ったら預託金制度廃止になって口座不要でしたってなったら嫌なので様子見。
• SBISLは増やしています。どうも昔の金利低いイメージが残っているのとあまりイケてないUIで足が遠のいているのですが、一番固いところか、ということで。
• クラウドクレジットは色々新しい案件が出てきているのですが、償還後に円に戻されるのが嫌なので、投資していません。（円に戻すくらいなら外貨そのままで再投資できるようにしたほうが無駄なコストがかからなくてすむ）　社会貢献的なものであれば、kiva・セキュリテで投資／ふるさと納税／各種NPO（フローレンス・ピースウィンズジャパン等）への寄付で既にできています。余計なコストをはらってまでわざわざしたくないです。ヘッジ付きはヘッジ手数料がかかってますし、ヘッジ担保金はヘッジされず為替変動の影響を受けます。あとヘッジ付きは満期一括しかないため、投資資金の拘束期間が長いです。

以上です。

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クラウドクレジット 2018年8月 各案件実績

◆案件一覧​

案件名	投資金額	想定利回り	分配予定日 (最終分配）	償還額	ステータス
ペルー・小口債務者支援プロジェクト12号	300,000	10.80%	2019/1	284,831
東欧金融事業者支援ファンド1号	700,000	10.10%	2016/10	687,522	完了
【為替ヘッジあり】北欧個人向けローンファンド4号	500,000	9.80%	2019/10	331,290
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド7号	500,000	9.60%		520,922	完了
ペルー小口債務者支援プロジェクト25号	100,000	10.80%	2019/11	54,071
【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号	100,000	12.50%	2017/12	21,653	延滞 （再延長）
ペルー小口債務者支援プロジェクト26号	400,000	10.70%	2019/12	200,556
ペルー小口債務者支援プロジェクト30号	200,000	10.50%	2020/1	92,133
ペルー小口債務者支援プロジェクト38号	500,000	11.40%	2020/6	184,088
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド9号	100,000	13.00%	2018/7	101,103	完了
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド21号	300,000	8.00%	2017/12	311,212	完了
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド10号	200,000	13.00%	2018/7	208,676	完了
ペルー小口債務者支援プロジェクト39号	200,000	11.40%	2020/9	74,103
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド12号	50,000	12.70%	2018/8	51,874	完了
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号	80,000	9.10%	2018/9
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド31号	200,000	9.20%	2018/10
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド15号	50,000	12.20%	2018/10
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド35号	50,000	9.00%	2018/11
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド18号	30,000	12.00%	2018/11
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド50号	200,000	9.40%	2019/9
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド26号	120,000	10.30%	2019/3
東欧金融事業者支援ファンド57号	60,000	10.10%	2019/11
北欧不動産ローンファンド5号	50,000	変動	最大36ヶ月
合計	4,990,000			3,124,034
現在の投資残	2,178,397

※北欧個人向けローンファンド4号は元本の返済のみのため黄色

◆ペルー各案件分配金レポート

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ラッキーバンク返済遅延の現況（246号、351号、352号、385号）

8/27にメールが来ていた件です。

投資中の4案件の状況は以下の通りです。（プロジェクト1のみ記載）

• 246号→リノベ工事済み、テナント誘致完了、販売活動中
• 351号→買付証明書の提出あり
• 352号→購入検討者がいたが見送り
• 385号→買付証明書の提出あり

SBISLの延滞分がさくっと進んでいるのに対し、ラッキーバンクはまあゆっくりな感じですね。うまくいけばいいんですが。

以下キャプチャ

246号：東京都港区三田

351号：東京都千代田区神田

352号：品川区戸越銀座

385号：東京都中央区東日本橋

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2018年8月ソーシャルレンディング実績（トータル利益付き）

9/2修正：ポケットファンディングの8/31分配額(+254円)を足して合計を修正しました。

◆投資中金額、分配額

　今月から2018年合計、投資来合計、投資開始年も載せました。

	投資中金額	8月の分配額 (税抜)	2018年合計 分配額(税抜)	投資来合計 分配額(税込）	投資 開始年
マネオ	100,000	0	6,893	3,205,591	2011
ガイア	4,770,000	27,614	189,638	655,667	2016
リース	4,355,618	20,709	261,317	596,031	2016
トラレン	4,000,000	27,722	151,553	589,544	2015
ラキバン	1,600,000	0	57,722	404,845	2015
クラバン	0	0	4,803	365,490	2015
クラクレ	2,126,523	7,441	61,682	272,878	2016
SBI	561,079	2,545	44,031	213,774	2013
アメファ	610,000	3,676	61,989	144,422	2017
CFF	2,200,000	11,539	73,954	92,865	2017
スマレン	760,000	4,478	26,496	33,270	2017
グリフラ	1,020,000	0	21,165	27,820	2017
ポケファ	572,777	2,821	18,473	23,121	2017
オーナーズブ	300,000	0	4,394	17,162	2015
セキュリテ	180,400	0	0	4,501	2015
LC	1,000,000	2,892	2,892	3,630	2018
エメラダ	140,000	0	0	0	2017
クラウドリア	900,000	0	0	0	2017
合計	25,196,397	111,437	987,002	6,650,611
合計(税抜にすると)				5,320,489

※投資来合計が税込なのは、マイページに記載のある投資実績から抜粋しているため。（SBISLとクラクレは無いので合計して記載）

※その年の収入によって確定申告で源泉徴収分の還付を受けたり受けなかったりなので、実際に受け取った金額とは多少異なります。（税金分が大きい!!）

◆受け取ったもの

セキュリテ：ヤマサのちくわ5点セット＋QUOカード1,000円

トラレン：QUOカード500円

◆償還された案件

事業者名	案件名	金額
アメリカンファンディング	テキサス フォートワース ローンファンド 第10弾【１号】	2万円
アメリカンファンディング	テキサス フォートワース ファンド 第６弾【３号】	3万円
アメリカンファンディング	カリフォルニア ロスガトス ファンド ４号	49万円
トラストレンディング	不動産担保付ローンファンド63号	約19万円
トラストレンディング	不動産担保付ローンファンド53号	約29万円

◆投資した案件

事業者名	案件名	金額
アメリカンファンディング	テキサス パーカー ファンド 第９弾【３号】	50万円
トラストレンディング	船舶担保付ローンファンド178号	50万円
LCレンディング	LCGF412号 (2案件)	40万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り7～10%】《コインランドリー》満期借換ファンド（22号） (2案件)	2万円

◆そのほか

・クラウドリースとスマートレンドは投資したい案件が無く出金したため投資額合計は若干減っています。

・アメリカンファンディングの償還分は出金するつもりでいましたが、他の事業者で積極的に投資したい案件が無いので再投資しました。

・今月からLCレンディングの分配があります。

・クラウドクレジットの8月の分配金が引き出すか、ヘッジ付きに再投資するかで決めきれず、とりあえずそのままに。決めきれないならヘッジ付きでいいかという気がしますが。。（満期一括なのでそれもどうかなと迷い中）

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