2018年9月ソーシャルレンディング投資実績

◆一覧

	投資中金額	9月の分配額 (税抜)	2018年合計 分配額(税抜)	投資来合計 分配額(税込）	投資 開始年
マネオ	100,000	738	7,631	3,206,516	2011
ガイア	4,260,000	25,768	215,406	722,493	2016
リース	4,171,184	33,037	294,354	637,519	2016
トラレン	4,500,000	23,685	175,238	619,300	2015
ラキバン	1,600,000	0	57,722	404,845	2015
クラバン	0	0	4,803	365,490	2015
クラクレ	1,933,872	7,077	68,759	281,384	2016
SBISL	1,047,192	2,654	46,685	217,091	2013
アメファ	580,000	965	62,954	145,629	2017
CFF	2,210,000	16,999	90,953	114,215	2017
スマレン	760,000	4,386	30,882	38,777	2017
グリフラ	1,020,000	0	21,165	27,820	2017
ポケファ	520,100	2,688	21,161	26,763	2017
オーナーズブ	300,000	0	4,394	17,162	2015
セキュリテ	180,400	0	0	4,501	2015
LC	1,000,000	2,653	5,545	6,962	2018
エメラダ	140,000	0	0	0	2017
クラウドリア	900,000	0	0	0	2017
合計	25,222,748	120,650	1,107,652	6,836,467
合計(税抜)				5,469,174

　そのほか、QUOカード500円*2（トラストレンディング）

◆償還

事業者名	案件名	金額
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～10％】《満期借換》飲食店の設備賃貸事業向けファンド（2号）	2万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～12％】最新型コインランドリー開店支援ファンド《ドミナント》（1号）	25万円
クラウドリース	設備資金支援ローンファンド77号 11ヶ月運用	40万円
クラウドクレジット	【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号	8万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り8～10％】《新規開業》コインランドリーファンド（7号）	49万円
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド38号	58万円

◆投資

事業者名	案件名	金額
ガイアファンディング	特別短期ローンファンド5号	7万円
SBIソーシャルレンディング	ＳＢＩＳＬ不動産担保ローン事業者ファンド２０１８年９月第１号	50万円
クラウドリース	オータムキャンペーンローンファンド【第2弾】1号	15万円
クラウドリース	お月見ローンファンド【第1弾】4号	3万円
クラウドリース	お月見ローンファンド【第1弾】2号	15万円
キャッシュフローファイナンス	【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド（31号）	24万円
キャッシュフローファイナンス	【運用期間3ヶ月】《コインランドリー》満期借換ファンド（29号）	25万円
トラストレンディング	燃料卸売事業者ローンファンド196号	50万円

◆方針など

• ガイアファンディング・クラウドリースは元々マイルールの上限に近いのと、投資したい案件がないので、投資額を減らす方向で引き出し中。毎回振込手数料756円がもったいないですが、金融機関の口座を増やしたくないのと、口座作ったら預託金制度廃止になって口座不要でしたってなったら嫌なので様子見。
• SBISLは増やしています。どうも昔の金利低いイメージが残っているのとあまりイケてないUIで足が遠のいているのですが、一番固いところか、ということで。
• クラウドクレジットは色々新しい案件が出てきているのですが、償還後に円に戻されるのが嫌なので、投資していません。（円に戻すくらいなら外貨そのままで再投資できるようにしたほうが無駄なコストがかからなくてすむ）　社会貢献的なものであれば、kiva・セキュリテで投資／ふるさと納税／各種NPO（フローレンス・ピースウィンズジャパン等）への寄付で既にできています。余計なコストをはらってまでわざわざしたくないです。ヘッジ付きはヘッジ手数料がかかってますし、ヘッジ担保金はヘッジされず為替変動の影響を受けます。あとヘッジ付きは満期一括しかないため、投資資金の拘束期間が長いです。

以上です。

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クラウドクレジット 2018年8月 各案件実績

◆案件一覧​

案件名	投資金額	想定利回り	分配予定日 (最終分配）	償還額	ステータス
ペルー・小口債務者支援プロジェクト12号	300,000	10.80%	2019/1	284,831
東欧金融事業者支援ファンド1号	700,000	10.10%	2016/10	687,522	完了
【為替ヘッジあり】北欧個人向けローンファンド4号	500,000	9.80%	2019/10	331,290
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド7号	500,000	9.60%		520,922	完了
ペルー小口債務者支援プロジェクト25号	100,000	10.80%	2019/11	54,071
【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号	100,000	12.50%	2017/12	21,653	延滞 （再延長）
ペルー小口債務者支援プロジェクト26号	400,000	10.70%	2019/12	200,556
ペルー小口債務者支援プロジェクト30号	200,000	10.50%	2020/1	92,133
ペルー小口債務者支援プロジェクト38号	500,000	11.40%	2020/6	184,088
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド9号	100,000	13.00%	2018/7	101,103	完了
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド21号	300,000	8.00%	2017/12	311,212	完了
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド10号	200,000	13.00%	2018/7	208,676	完了
ペルー小口債務者支援プロジェクト39号	200,000	11.40%	2020/9	74,103
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド12号	50,000	12.70%	2018/8	51,874	完了
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド29号	80,000	9.10%	2018/9
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド31号	200,000	9.20%	2018/10
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド15号	50,000	12.20%	2018/10
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド35号	50,000	9.00%	2018/11
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド18号	30,000	12.00%	2018/11
【為替ヘッジあり】東欧金融事業者支援ファンド50号	200,000	9.40%	2019/9
【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド26号	120,000	10.30%	2019/3
東欧金融事業者支援ファンド57号	60,000	10.10%	2019/11
北欧不動産ローンファンド5号	50,000	変動	最大36ヶ月
合計	4,990,000			3,124,034
現在の投資残	2,178,397

※北欧個人向けローンファンド4号は元本の返済のみのため黄色

◆ペルー各案件分配金レポート

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ラッキーバンク返済遅延の現況（246号、351号、352号、385号）

8/27にメールが来ていた件です。

投資中の4案件の状況は以下の通りです。（プロジェクト1のみ記載）

• 246号→リノベ工事済み、テナント誘致完了、販売活動中
• 351号→買付証明書の提出あり
• 352号→購入検討者がいたが見送り
• 385号→買付証明書の提出あり

SBISLの延滞分がさくっと進んでいるのに対し、ラッキーバンクはまあゆっくりな感じですね。うまくいけばいいんですが。

以下キャプチャ

246号：東京都港区三田

351号：東京都千代田区神田

352号：品川区戸越銀座

385号：東京都中央区東日本橋

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2018年8月ソーシャルレンディング実績（トータル利益付き）

9/2修正：ポケットファンディングの8/31分配額(+254円)を足して合計を修正しました。

◆投資中金額、分配額

　今月から2018年合計、投資来合計、投資開始年も載せました。

	投資中金額	8月の分配額 (税抜)	2018年合計 分配額(税抜)	投資来合計 分配額(税込）	投資 開始年
マネオ	100,000	0	6,893	3,205,591	2011
ガイア	4,770,000	27,614	189,638	655,667	2016
リース	4,355,618	20,709	261,317	596,031	2016
トラレン	4,000,000	27,722	151,553	589,544	2015
ラキバン	1,600,000	0	57,722	404,845	2015
クラバン	0	0	4,803	365,490	2015
クラクレ	2,126,523	7,441	61,682	272,878	2016
SBI	561,079	2,545	44,031	213,774	2013
アメファ	610,000	3,676	61,989	144,422	2017
CFF	2,200,000	11,539	73,954	92,865	2017
スマレン	760,000	4,478	26,496	33,270	2017
グリフラ	1,020,000	0	21,165	27,820	2017
ポケファ	572,777	2,821	18,473	23,121	2017
オーナーズブ	300,000	0	4,394	17,162	2015
セキュリテ	180,400	0	0	4,501	2015
LC	1,000,000	2,892	2,892	3,630	2018
エメラダ	140,000	0	0	0	2017
クラウドリア	900,000	0	0	0	2017
合計	25,196,397	111,437	987,002	6,650,611
合計(税抜にすると)				5,320,489

※投資来合計が税込なのは、マイページに記載のある投資実績から抜粋しているため。（SBISLとクラクレは無いので合計して記載）

※その年の収入によって確定申告で源泉徴収分の還付を受けたり受けなかったりなので、実際に受け取った金額とは多少異なります。（税金分が大きい!!）

◆受け取ったもの

セキュリテ：ヤマサのちくわ5点セット＋QUOカード1,000円

トラレン：QUOカード500円

◆償還された案件

事業者名	案件名	金額
アメリカンファンディング	テキサス フォートワース ローンファンド 第10弾【１号】	2万円
アメリカンファンディング	テキサス フォートワース ファンド 第６弾【３号】	3万円
アメリカンファンディング	カリフォルニア ロスガトス ファンド ４号	49万円
トラストレンディング	不動産担保付ローンファンド63号	約19万円
トラストレンディング	不動産担保付ローンファンド53号	約29万円

◆投資した案件

事業者名	案件名	金額
アメリカンファンディング	テキサス パーカー ファンド 第９弾【３号】	50万円
トラストレンディング	船舶担保付ローンファンド178号	50万円
LCレンディング	LCGF412号 (2案件)	40万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り7～10%】《コインランドリー》満期借換ファンド（22号） (2案件)	2万円

◆そのほか

・クラウドリースとスマートレンドは投資したい案件が無く出金したため投資額合計は若干減っています。

・アメリカンファンディングの償還分は出金するつもりでいましたが、他の事業者で積極的に投資したい案件が無いので再投資しました。

・今月からLCレンディングの分配があります。

・クラウドクレジットの8月の分配金が引き出すか、ヘッジ付きに再投資するかで決めきれず、とりあえずそのままに。決めきれないならヘッジ付きでいいかという気がしますが。。（満期一括なのでそれもどうかなと迷い中）

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クラウドリアルティ ：エストニア不動産担保ローン2号の状況

7月末で償還予定だと思っていた件です。(30万円投資中)

プロジェクト：

www.crowd-realty.com

報告書を確認すると、5つめのプロジェクトの返済予定日が2018年12月になっていました。2期前の報告書からそうなっていたので遅延ではなく、貸付実行時点で当初のプロジェクトの期間を超える想定だったようです。

報告書をよく読みなさいよ、っていうことですね。でも当初より期間延長なんだから延びたことぐらいはメールで通知してくれてもいいんじゃないかと。

あと、

対象案件の出資者にはサイトで電子交付書面の報告書が見れるのですが、

出資者以外の例えばこれから出資を考える人にとって、案件の実績が全く載っていないのでちょっと親切じゃないなあと思いました。

（エストニア1号は終了しているようですが、実績がどうだったのかはサイトには載っていません）

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2018年7月ソーシャルレンディング実績

分配額合計：3,336,546円

うち税引後利益：134,923円

7月はクラクレのルーブル建の案件の償還があったので利益も多め。

投資額は回復しました。

償還　※クラクレのペルー案件など一部償還は割愛

事業者名	案件名	金額
maneo	【事業者C社向け 第2772弾】京都市エリア 不動産担保ローンへの投資（第44次募集）	5万円
クラウドクレジット	【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド10号	20万円
クラウドクレジット	【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド9号	10万円
クラウドリース	プレミアムキャンペーン45号 10ヶ月運用	3万円
クラウドリース	サマーキャンペーンローンファンド4号 10ヶ月運用	195万円
クラウドリース	不動産担保付きローンファンド【第6弾】5号	21万円
ガイアファンディング	カリフォルニアローンファンド46号	32万円
トラストレンディング	不動産担保付ローンファンド88号	20万円

投資

事業者名	案件名	金額
maneo	事業性資金支援ローンファンド1158号(案件1：FC社、案件2：AN社) (2案件)	5万円
キャッシュフローファイナンス	【利回り7～10％】《さいたま・浦和》体験型エンターテインメント施設ファンド（満期借換2号）	40万円
スマートレンド	海外（香港）事業支援型ローンファンド 第220号	2万円
maneo	「不動産担保付きローンファンド1505号(案件1：C社、案件2：AN社)」	5万円
ガイアファンディング	暑中お見舞いローンファンド3号 (2案件)	34万円
トラストレンディング	動産担保付ローンファンド171号	30万円
クラウドクレジット	北欧不動産ローンファンド5号	5万円
クラウドリース	サマーキャンペーンローンファンド4号　第2次募集	40万円
クラウドリース	サマーキャンペーンローンファンド5号　第3次募集	50万円
クラウドリース	設備資金支援ローンファンド92号　第5次募集	45万円
クラウドリース	お中元ローンファンド【第1弾】2号	45万円

メモ

 ・クラウドクレジットには再投資の条件（毎月分配）に合致するものがなかったので、全額引き出そうと思いましたが、「北欧不動産ローンファンド5号」が変動型で今まで投資したことがなかったため、試しに投資しました。

・キャッシュフローファイナンスのエンターテインメント施設の案件は以前見学しに行って自分としては納得したので投資しました。

・クラウドリースはマイルールの1事業者500万円ルールを遵守するため、一部引き出して残高約490万に。

・全般的に以前より案件内容をよく見てから投資するようにしました。

　（クラウドリースの少額の案件は見てるうちに満額になってしまうことが何回かあり。）

・クラウドリアルティ のエストニア2号案件は今月償還だと思ってたのですが、

　償還は先になるようです。報告書の詳細を読み込んでから別途記載します。

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クラウドリースの最終貸出先で気になったこと

クラウドリースの案件は利率が高いのですぐに埋まってしまいます。

今まで投資する際に、最終貸出先の情報をあまりよく見てなかったのですが、

先日、なんか同じ担保見たことあるなあと思って直近の案件を確認したところ、

同じ貸出先で担保が全く同じ案件がありました。 

不動産担保付きプレミアムローンファンド【第6弾】第3次募集 | クラウドリース

総額：7500万

事業者F→アミューズメント事業者C(年商45億)

保全：不動産担保(根抵当権4億)、動産集合譲渡担保(3131万円)、約束手形徴収

　　　物件所有権留保、代表者連帯保証

 

成立ローン100億円突破記念ローンファンド【第3弾】10号 | クラウドリース

総額：1億3000万円

事業者M→アミューズメント事業者C(年商43億)

保全：不動産担保(根抵当権4億)、動産集合譲渡担保(3131万円)、約束手形徴収

　　　物件所有権留保、代表者連帯保証

・年商が45億→43億に減少（売り上げ減少か？）

・不動産担保の評価額が合計4716万円に対して根抵当権は4億（多すぎでは？）

根抵当権4億で見ると全く問題なさそうに見えますが、担保売却するとしたら参考になる価格は評価額のほうです。

金額として出ているのが不動産担保の評価額と動産譲渡担保の評価の合計は7847万円。

（その他はどれくらいの金額的価値があるのか不明のため省く）

に対して合計約2億円の貸し出しです。

ちょっとバランス取れてないなあという気がしました。

（全ての案件は見てないので、これ以外にもあるかもしれません）

根抵当権4億については、今度また同じ事業者が出て来たら質問してみようと思います。

最終貸出先の情報をもっと気にしておくべきでしたが、一つ一つの案件を開いて確認が必要なので、結構手間がかかります。（今回手動でやってたら途中で挫折しました）

コード作って自動取得するか、外注か。。

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